Welche Unterlagen benötige ich für die Bank ?

Wichtige Erläuterungen zu den Unterlagen

Bitte reichen Sie mir wenn möglich alle Unterlagen über den datengeschützten Ordner (Link) ein:

https://bauficoaching.transfernow.net/de/push

Personalausweis: bitte achten Sie darauf, dass Ihr Ausweis noch gültig ist. Alternativ können Sie auch einen gültigen Reisepass verwenden. Beim Ausweis bitte immer Vorder- und Rückseite in gut lesbarer Qualität.

Gehaltsnachweise: es werden grundsätzlich immer die letzten 3 Monate benötigt. Wenn Sie nur eine Abrechnung erhalten, sofern sich am Gehalt etwas ändert, reichen Sie bitte dennoch 3 vorliegende Abrechnungen ein, auch wenn in diesem Fall ggf. einige Monate dazwischen liegen. Wichtig: besteht eine Abrechnung aus mehreren Seiten, so sind zwingend alle Seiten einzureichen.

Kreditverträge, Leasingverträge: die Bank benötigt einen Nachweis von allen bestehenden Kreditverträgen, die auf Ihren Namen laufen oder bei denen Sie als Bürge mit unterschrieben haben. Denken Sie hierbei auch an "Null-Prozent-Finanzierungen", KFZ-Leasing, Konsumentenkredite etc. Auch eventuell bestehende Immobilienfinanzierungen zählen dazu.
Wichtig: es genügen grundsätzlich die ersten 5 Seiten jedes Vertrages ! Auch ein Dokument, aus welchem die aktuelle Restschuld hervorgeht wäre wünschenswert. 

Eigenkapitalnachweise: hierzu zählen Kontoauszüge, Sparbuch, Tagesgeld, Wertpapierdepot, Festgeld usw. Bitte achten Sie unbedingt darauf, dass auf den Nachweisen Ihr Name, ein aktuelles Datum und der Guthabensaldo hervorgeht. Wenn Sie eine Schenkung von einem Dritten erhalten (Eltern, Großeltern, etc.) dann wäre hierzu ein entsprechender Nachweis in o.a. Form vorzulegen. Darüber hinaus benötigt die Bank einen 2-Zeiler des Schenkenden, in welchem er mit Unterschrift erklärt, dass Ihnen ein Betrag in Höhe von "..." als Schenkung für den geplanten Immobilienerwerb zur Verfügung gestellt wird.

Aktuelle Renteninformation: hiermit ist die jährliche Information über die zu erwartende Altersrente aus der gesetzlichen Rentenversicherung gemeint. Diese erhalten Sie jährlich per Post vom Rentenversicherungsträger. Voraussetzung ist, dass Sie mindestens seit 5 Jahren in die Rentenversicherung Beiträge eingezahlt haben. 

Unterlagen zu bestehenden Lebens- oder Rentenversicherungen: sofern Sie privat für Ihren Ruhestand Altersvorsorge - Verträge abgeschlossen haben ist es wichtig, diese ebenfalls der Bank vorzulegen. Die Bank prüft, ob Sie auch im Ruhestand eine eventuell noch laufende Baufinanzierung bedienen können. Bitte reichen Sie die ersten 5 Seiten der Versicherungspolice sowie eine Kopie der jährlichen Beitragsinformation mit ein. Sie erhalten für jeden Vertrag einmal pro Jahr eine aktuelle Mitteilung über das Vertragsguthaben und die voraussichtliche Ablaufleistung.

Unterlagen zu bestehenden Bausparkonten: haben Sie bereits ein Bausparkonto vor einiger Zeit abgeschlossen, so ist zu prüfen ob bzw. inwieweit dieser Vertrag in Ihre Baufinanzierung sinnvoll eingebunden werden kann. Hierzu ist eine genaue Analyse des Vertrages unabdingbar. Bitte reichen Sie den letzten vorliegenden Kontoauszug des Vertrages ein. Diesen erhalten Sie jedes Jahr im Januar oder Februar. Dieser enthält alle notwendigen Informationen.

Unterlagen zu bestehenden Riesterprodukten: eventuell lässt sich ein bestehender Vertrag zur Optimierung einer Baufinanzierung nutzen. Bitte reichen Sie die ersten 5 Seiten der Vertragspolice sowie die aktuellste Beitragsinformation, die Sie jährlich erhalten, ein.